Kapitalanlagen­optimierung

Axel und Anja aus unserem Video können sich freuen, denn endlich zahlt sich ihre jahrelange Arbeit aus und sie haben einige Ersparnisse angesammelt. Nun möchten die beiden aber natürlich das Beste aus Ihrem Kapital machen und überlegen deshalb, wie sie dieses investieren können, um langfristig zu profitieren. Schnell wird beiden klar, dass das Festgeldkonto keine Option ist, denn schließlich sind hier die Zinsen viel zu niedrig. Aber sie sind auch unsicher, welche Alternativen bleiben, denn ein zu großes Risiko möchten sie auch nicht eingehen.

Um Licht ins Dunkel zu bringen, wenden sich Anja und Axel an einen erfahrenen Berater. Dieser erfragt die Ziele der beiden und entwickelt dann eine Strategie für eine Kapitalanlage, die perfekt zu den beiden passt.

Mit uns erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele

Wenn auch Sie das Beste aus Ihrem Vermögen machen wollen, dann kontaktieren Sie uns. Wir besprechen gemeinsam mit Ihnen, welche Vorstellungen Sie haben und entwickeln dann eine Strategie, die sowohl Ihre Wünsche als auch Ihre Voraussetzungen berücksichtigt. So können Sie sicher sein, dass Sie eine gute Rendite erzielen und trotzdem kein unnötig hohes Risiko eingehen müssen. Doch bevor wir uns an die Arbeit machen, müssen wir natürlich herausfinden, welche Rendite Sie erreichen müssen, damit Sie Ihre Ziele verwirklichen können.

Wie wir das herausfinden, verstehen Sie, wenn Sie dieses Beispiel betrachten:
Wir gehen davon aus, dass Sie den Wert Ihres Vermögens erhalten möchten. Also berechnen wir, dass auf Ihre Kapitalerträge 25% Kapitalertragssteuer fällig werden, zuzüglich ggf. Kirchensteuer. Außerdem müssen wir beachten, dass die Inflation regelmäßig 2,0% pro Jahr beträgt.Im Ergebnis erkennen wir, dass Sie eine Rendite von mind. 4% erreichen müssen, um Ihr Kapital zu erhalten.

So funktioniert Ihre Kapitalanlagen-Optimierung

Möchten Sie jedoch Gewinne erzielen, muss die Rendite entsprechend höher ausfallen. Welche Rendite in Ihrem Fall nötig ist, besprechen wir Schritt für Schritt gemeinsam. Anschließend untersuchen wir dann Ihr Portfolio und stellen eine Reihe von Fragen, wie etwa die folgenden:

• verfügt Ihr Portfolio über renditeschwache Werte, die wir ersetzen können?
• wie vermeiden wir hohe Ausgabeaufschläge und weitere Gebühren?
• wie entgehen wir hohen Verwaltungsgebühren?
• welcher Anlagenmix ist für Sie optimal?

Erst wenn wir diese Punkte geklärt haben, komplettieren wir Ihre Strategie und vermitteln Ihnen dann die passenden Produkte.

Sehen Sie sich hierzu auch gerne die Möglichkeiten von Dimensional Investmentportfolios an!

Tipp: Sollte sich in Ihrem Leben einmal etwas ändern, dann informieren Sie uns einfach kurz. Wir passen Ihre Kapitalanlagen dann an die veränderte Situation an und stellen so sicher, dass Sie in jedem Fall flexibel bleiben.

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Wenn Sie durch dieses Video zum Nachdenken angeregt wurden und nun den Wunsch verspüren dieses Thema mal anzugehen und für sich zu lösen dann vereinbaren Sie jetzt einfach Ihren Wunschtermin mit mir online, hier klicken:

Ich freue mich auf Ihre Anfrage!

Ihr Steffen Damaschke